基金轉(zhuǎn)換要符合哪些條件?

1、同一基金管理人、同一注冊(cè)登記人、在同一基金三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代銷(xiāo);

2、銷(xiāo)售渠道支持基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，有的銷(xiāo)售渠道軟件上并沒(méi)有轉(zhuǎn)換的功能，因此可能就無(wú)法轉(zhuǎn)換，比如說(shuō)支付寶的基金轉(zhuǎn)化就會(huì)出現(xiàn)賣(mài)出/轉(zhuǎn)化，點(diǎn)擊就可以轉(zhuǎn)換基金了，詳情如下圖。

3、兩只基金處于正常可轉(zhuǎn)換狀態(tài)，因此假設(shè)A基金可以轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)化成B基金不支持，也不會(huì)成功。

4、兩只基金為同一收費(fèi)模式，前端收費(fèi)模式的開(kāi)放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其它基金，申購(gòu)費(fèi)為零的基金默認(rèn)為前端收費(fèi)模式。

5、后端收費(fèi)模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費(fèi)模式的其它基金。

6、基金不是處于封閉期。封閉期不接受申購(gòu)和贖回，就不能轉(zhuǎn)換。

7、轉(zhuǎn)換的基金沒(méi)有處于暫停申購(gòu)的情形不能轉(zhuǎn)換。比如節(jié)假像五一勞動(dòng)節(jié)、國(guó)慶節(jié)、端午節(jié)等等，有的基金就會(huì)暫停申購(gòu)，就不能轉(zhuǎn)換。

如何判斷一只基金是不是固收+基金?

一般來(lái)說(shuō)，固收+類(lèi)產(chǎn)品是在投資債券資產(chǎn)之外，通過(guò)投資一定比例的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)做增強(qiáng)策略的基金，“固收”的部分代表債券投資，一般占比不低于80%。“+”的部分代表股票，轉(zhuǎn)債或者對(duì)沖工具的投資，一般占比不超過(guò)20%，通過(guò)查看基金的投資組合情況我們就可以輕易判斷了。

從風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)說(shuō)，固收+的風(fēng)險(xiǎn)收益特征比純債類(lèi)的產(chǎn)品更高，回撤和波動(dòng)也會(huì)更大，和偏股基金相比，固收+相對(duì)穩(wěn)健，回撤和波動(dòng)也更小一些，同時(shí)，固收+產(chǎn)品的由于權(quán)益部分投資的比例不一樣，所以，不同的固收+產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)也是不同的，需要結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益來(lái)看。

一般來(lái)說(shuō)，一支優(yōu)秀的固收+基金同時(shí)具備三個(gè)特征。

第一，基金產(chǎn)品的收益比較符合預(yù)期。

第二，有優(yōu)秀的基金經(jīng)理管理，基金經(jīng)理除了經(jīng)驗(yàn)豐富，更善于從資產(chǎn)配置的角度，注重控制組合的波動(dòng)，并保留一定的安全邊際。

第三，基金公司投研團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀，對(duì)多類(lèi)資產(chǎn)都有深厚的投資研究幾點(diǎn)，能夠在長(zhǎng)時(shí)間維度上，從趨勢(shì)、節(jié)奏等不同方面做好多資產(chǎn)配置。

基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)怎么收?

基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用收取原則如下：

1、如果基金A的申購(gòu)費(fèi)率高于基金B(yǎng)的申購(gòu)費(fèi)率，一般只收取基金A的贖回費(fèi)用;

2、如果基金A的申購(gòu)費(fèi)率低于基金B(yǎng)的申購(gòu)費(fèi)率，則除收取基金A的贖回費(fèi)用之外，還需要加收兩支基金申購(gòu)費(fèi)用的差價(jià)。

注：具體的收費(fèi)以基金公司確認(rèn)為準(zhǔn)。

買(mǎi)什么基金不用考慮擇時(shí)

有沒(méi)有一類(lèi)基金是可以不用考慮市場(chǎng)的牛熊而保持持有的呢?

當(dāng)然是有的，這里不得不提到的就是固收+基金了。固收+是指基金產(chǎn)品通過(guò)“固收打底，權(quán)益增強(qiáng)”的投資策略，旨在減少凈值波動(dòng)，平滑收益曲線，攻守兼?zhèn)?，穩(wěn)重求勝，是家庭理財(cái)投資的好選擇。

比如偏債混合基金就是一種典型的固收+策略基金，2020年末偏債混合基金存量超過(guò)5000億元，相比于2019年末的1400億元，增長(zhǎng)超過(guò)2.5倍。

并且，這類(lèi)基金對(duì)于買(mǎi)入時(shí)機(jī)的要求相對(duì)不高，投資者可以隨時(shí)買(mǎi)入并持有一段時(shí)間，一般來(lái)說(shuō)，固收+基金持有1到3年是比較合適的。

從長(zhǎng)期收益的角度來(lái)講，股票收益相對(duì)較高，但是股票的主要弱點(diǎn)就是短期波動(dòng)會(huì)比較大，很難拿得住，如果能持有至少一年以上的話，固收+產(chǎn)品是更好的選擇，固收+基金也是中期閑錢(qián)理財(cái)?shù)闹袌?jiān)力量，并且需要你付出一定的時(shí)間成本，但是如果你對(duì)資金的流動(dòng)性的要求比較高的話，那么還是配置一些偏流動(dòng)性的產(chǎn)品更合適。