(資料圖片)

隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和我國居民財富管理需求增長，我國大財富管理行業(yè)空間廣闊，優(yōu)秀的財富管理機(jī)構(gòu)大有可為，各家券商紛紛加入財富管理轉(zhuǎn)型“大軍”。作為安徽省首家綜合性上市券商，國元證券(000728)不甘落后，積極應(yīng)對行業(yè)變局，勇于“亮劍”，推動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

2020年3月，為了適應(yīng)業(yè)務(wù)需要，國元證券調(diào)整了組織架構(gòu)將零售與渠道營銷總部正式更名為私人財富部，這標(biāo)志著國元證券財富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)入了新階段，國元證券私人財富部總經(jīng)理江從波詳細(xì)介紹國元證券在財富管理業(yè)務(wù)方面的舉措。

適應(yīng)變化，主動求變

近年來，證監(jiān)會及中證協(xié)發(fā)布多項利好財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的政策，推出基金投顧業(yè)務(wù)試點、賬戶管理功能優(yōu)化試點，促進(jìn)證券行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型。

對于財富管理業(yè)務(wù)，江從波表示，其本質(zhì)上是一種服務(wù)，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險，滿足其全生命周期投融資、財富傳承、財務(wù)安全和生活品質(zhì)規(guī)劃等方面的需求，疊加“房住不炒”政策推動居民財富搬家、資管新規(guī)打破剛性兌付預(yù)期，居民的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)已發(fā)生轉(zhuǎn)變，金融資產(chǎn)配置逐年增長，財富管理市場空間巨大。

就券商而言，其離資本市場更近，具有資本市場人才優(yōu)勢和研究能力優(yōu)勢，券商作為連接資金和資產(chǎn)端的財富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，向財富管理轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)的高度共識，各家都結(jié)合自身的資源稟賦不斷踐行財富管理業(yè)務(wù)。

江從波認(rèn)為，券商財富管理的核心，一是能力建設(shè)，資產(chǎn)配置與產(chǎn)品研究能力是提升財富管理能力的專業(yè)基礎(chǔ)，將專業(yè)科學(xué)的配置方案輔以最優(yōu)策略手段觸達(dá)客戶；二是產(chǎn)品體系，構(gòu)建全面豐富的金融產(chǎn)品線，提供綜合金融服務(wù)解決方案，滿足客戶深層次財富管理需求；三是投資者教育，通過多種方式和渠道，加強投資者和員工投資理念的引導(dǎo)，樹立正確的理財觀。

數(shù)字化引領(lǐng)，精細(xì)化運營

當(dāng)前，財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技的融入，不斷改變和重塑財富管理的業(yè)務(wù)形態(tài)、管理模式和服務(wù)模式。2021年，國元證券全面啟動財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過組織架構(gòu)的調(diào)整和平臺化建設(shè)等措施促進(jìn)業(yè)務(wù)效能的提升。

為了適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢，國元證券私人財富部成立了數(shù)字化工作組，持續(xù)構(gòu)建全端數(shù)據(jù)采集能力，實現(xiàn)行為數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的打通。目前，其服務(wù)渠道逐漸從線下為主逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上線下兼顧。通過對全端數(shù)據(jù)進(jìn)行完整的采集，形成豐富的KYC標(biāo)簽，為客戶精細(xì)化運營提供保障。

“數(shù)字化是財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的一個趨勢，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，需要我們持續(xù)投入更優(yōu)的人力、更多的精力、更廣的思維，獲得發(fā)展的新動能”。江從波表示。

在客戶精細(xì)化運營中，智能化將重塑后臺的運營模式，降低服務(wù)成本和費用，使原來未充分服務(wù)的大眾富裕客群亦能享受專業(yè)的財富管理服務(wù)，向員工推用C5（數(shù)字化財富管理平臺）平臺和企業(yè)微信，就是智能化的工具的雛形；智能化模型將更好地實現(xiàn)服務(wù)與客戶匹配，通過智能模型，將KYC和KYP匹配，未來還將與智能策略（KYS）、智能員工（KYE）結(jié)合，形成客戶、產(chǎn)品、策略、員工的智能體系，提高服務(wù)的便捷性、精準(zhǔn)度、個性化。

破局求變，打造核心競爭力

今年的市場波動不但考驗投資者的耐心和信念，也考驗每一個財富管理機(jī)構(gòu)布局賽道的智慧。江從波在采訪中提到一個關(guān)鍵詞“優(yōu)化”。他表示，在市場波動中更加考驗金融機(jī)構(gòu)的逆向思維和靈活應(yīng)對能力。

面對2022年來A股成交冷淡以及產(chǎn)品銷量下滑等難題，國元證券不斷優(yōu)化各項業(yè)務(wù)，采取了細(xì)化代買收提升工作方案，做強交易型客群、提升客戶交易能力，構(gòu)建產(chǎn)品售前、售中、售后服務(wù)體系以及打造“優(yōu)+”財富管理品牌等四方面舉措應(yīng)對特殊行情。

為了盡快適應(yīng)財富管理轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀，國元證券圍繞“建團(tuán)隊、構(gòu)體系、優(yōu)系統(tǒng)、強能力、推活動”，大力發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)，打造“優(yōu)+”財富管理品牌。同時，鼓勵投資顧問結(jié)合自身特點，分方向發(fā)展和團(tuán)隊協(xié)作展業(yè)。截至今年9月底，國元證券投資顧問注冊人數(shù)已超過千人，占全部員工數(shù)量接近24.00%。

實踐證明，四項舉措對業(yè)務(wù)起到明顯的促進(jìn)作用，截至6月30日，證券及期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實現(xiàn)營業(yè)收入6.40億元，同比增長1.78%，營業(yè)利潤率37.51%。在市場相對冷淡的情況下，仍然維持經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線收入小幅增長，條線營業(yè)利潤率維持平穩(wěn)。

以客戶為導(dǎo)向，全方位發(fā)力

國元證券私人財富業(yè)務(wù)堅持客戶獲取與經(jīng)營并重，成績有目共睹?；仡欉^去兩年，公司的客戶數(shù)量和客戶資產(chǎn)都取得了較大的增長。

“我們堅持以客戶需求為導(dǎo)向，不斷豐富完善產(chǎn)品線，多措并舉提高產(chǎn)品銷售規(guī)模和能力，產(chǎn)品銷售收入排名提升了28位。”江從波介紹，在公司戰(zhàn)略規(guī)劃引導(dǎo)下，國元證券注重高效搭配、相互賦能、協(xié)同推進(jìn)，覆蓋客戶財富管理需求的全生命周期。

值得一提的是，國元證券優(yōu)化升級投顧平臺系統(tǒng)功能，建立多層次投顧服務(wù)和產(chǎn)品體系，提煉行業(yè)內(nèi)綜合金融服務(wù)案例和業(yè)務(wù)模式。以客戶沙龍活動為載體，推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)投顧服務(wù)落地，半年時間投顧收入排名提升了18位。

談及國元證券私人財富業(yè)務(wù)的下一步打法，江從波表示，公司正在打造基礎(chǔ)營銷團(tuán)隊、優(yōu)+投顧團(tuán)隊、“1+N”公司級跨業(yè)務(wù)服務(wù)團(tuán)隊等三個層次的團(tuán)隊，將圍繞富裕以上客戶財富需求，分客群、分場景強化運營，通過營業(yè)網(wǎng)點及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，提供產(chǎn)品配置、綜合金融解決方案，從而在同質(zhì)化競爭中突出重圍。

關(guān)鍵詞： 財富管理 行業(yè)發(fā)展